保険契約の一覧表をエクセルで作る方法無料テンプレート付き・書く項目はこれだけ

テンプレートの列は、次の考え方で選んであります。多すぎると挫折するので、「もしものとき・見直しのときに本当に使う情報」だけに絞っています。

• 保険の種類・保険会社・商品名——どの保険かを特定する基本情報
• 契約者・被保険者・受取人——誰の契約で、誰のための保障か。家族で複数契約があると、ここが意外と混ざります
• 保険料（月額換算）——年払いのものも月額に換算して書くと、家計に占める保険の合計が一目で分かります（テンプレートは自動合計）
• 払込方法——どの口座・カードから引き落とされているか。家計の見直しや、口座を整理するときに必要です
• 保険期間・満期——更新型は更新時に保険料が上がることが多いので、時期の把握が大切
• 証券番号と、証券・書類の保管場所——問い合わせ・手続きのときに最初に聞かれる情報と、その現物の場所
• 連絡先（代理店・担当者）——いざというとき「どこに電話すればいいか」
• メモ・引き継ぎの希望——特約の内容や、「この保険はこうしてほしい」という意思

一覧表は便利な反面、書く内容を間違えると危険にもなります。ログインID・パスワード・暗証番号は、エクセルに書かないでください。 エクセルは暗号化されていない平文のファイルです。パソコンの紛失や誤送信、クラウドの共有設定ミスで、そのまま漏えいします。

パスワード類は、暗号化された専用の仕組みで管理するのが安全です（詳しくはスマホのパスワード管理で解説しています）。一覧表には「どの保険があるか」まで、鍵は別の金庫に——この分担が基本です。

「契約内容を覚えていない」状態からでも作れます。次の3か所を見れば、ほぼ全部そろいます。

① 保険証券（または契約内容のお知らせ）
商品名・証券番号・保障内容・期間がすべて載っています。見つからない保険は、それ自体が「保管場所を決めるべきもの」です。

② 生命保険料控除証明書（毎年10〜11月に届くハガキ）
年末調整・確定申告用に各社から届くので、「入っている保険会社の一覧」として使えます。1年分を集めれば、契約の漏れチェックになります。

③ 口座・クレジットカードの明細
毎月・毎年の保険料の引き落としから、忘れている契約が見つかることがあります。共済や勤務先のグループ保険など、証券が手元にないものもここで拾えます。

埋まらない欄があっても大丈夫です。まず分かるところまで書き、保険会社のマイページやコールセンターで確認しながら埋めていけば完成します。

一覧表は作って終わりではなく、年1回の更新で価値が出ます。おすすめは控除証明書が届く10〜11月。手元に各社のハガキが揃うので、答え合わせが簡単です。

見直しのチェックポイントは3つだけ：

ここまでで、わが家の保険は1枚に整理されました。最後に、一つだけ確認させてください。

その一覧表の存在と保存場所を、家族は知っているでしょうか。

保険は「もしものとき」のための備えです。でも、もしあなたが急に入院したら、家族が最初に困るのは「そもそも何の保険に入っているか分からない」こと。せっかく作った一覧表も、パソコンの中のどこかに眠っていたら、家族にとっては存在しないのと同じです。実際、大切な方を亡くした人の約7割が「生前に整理してくれていたら助かった」と答えています（2026年 BlueAdventures調べ）。

かといって、ファイルの中身を今すぐ家族に全部見せる必要はありません。「保険の一覧がここにある」という在りかだけを、もしものときに信頼できる人へ届く形にしておく——それで十分です。今日作った一覧表を、家族に届く備えに変えるところまでやって、保険の整理は本当に完成します。

保険契約の一覧表は、①テンプレートをダウンロードし、②保険証券・控除証明書・口座明細の3か所から情報を拾って埋め、③パスワード類は書かない——この手順で30分あれば作れます。作ったら年1回（控除証明書の季節）に見直して、生きた一覧に育てていく。

そして仕上げは、一覧表の「在りか」を、もしものときだけ信頼できる人に届く形で残しておくこと。それで、保険という備えが本当に家族を守るものになります。

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